手法

骗徒假扮为商人，向受害人声称将会有重大的投资发展计划，需要向银行融资，但因相关资金调动需时，故以高回报招徕受害人借出资金，给予骗徒作为银行抵押金。为取得受害人信任，骗徒会利用虚假的银行存款证明或资产证明，欺骗受害人借出金钱。骗徒获得资金后就会失去联络。

另外，有受害人急于寻找融资。骗徒讹称愿意借出资金予受害人，但却要求受害人先付借贷手续费。骗徒会利用虚假的银行存款证明或资产证明，令受害人误以为骗徒有能力借出资金。当受害人付手续费后，骗徒便会失去联络。

建议

• 进行大额金钱交易前，要先清楚了解对方背景。
• 收到一些银行或金融机构发出的文件时，要清楚明白该些文件的作用和限制。例如，户口结余证明书的作用，是列明帐户持有人于某个日期和时间在银行的帐户结余，但无法证明该帐户于结余证明书发出后的状况。
• 不要单凭来历不明的文件，就作出重要的财务决定。
• 要冷静思考交易的合理性，不要单凭一些疑似是银行或金融机构发出的证明文件，就降低警觉性。