手法

騙徒假扮為商人，向受害人聲稱將會有重大的投資發展計劃，需要向銀行融資，但因相關資金調動需時，故以高回報招徠受害人借出資金，給予騙徒作為銀行抵押金。為取得受害人信任，騙徒會利用虛假的銀行存款證明或資產證明，欺騙受害人借出金錢。騙徒獲得資金後就會失去聯絡。

另外，有受害人急於尋找融資。騙徒訛稱願意借出資金予受害人，但卻要求受害人先付借貸手續費。騙徒會利用虛假的銀行存款證明或資產證明，令受害人誤以為騙徒有能力借出資金。當受害人付手續費後，騙徒便會失去聯絡。

建議

• 進行大額金錢交易前，要先清楚了解對方背景。
• 收到一些銀行或金融機構發出的文件時，要清楚明白該些文件的作用和限制。例如，戶口結餘證明書的作用，是列明帳戶持有人於某個日期和時間在銀行的帳戶結餘，但無法證明該帳戶於結餘證明書發出後的狀況。
• 不要單憑來歷不明的文件，就作出重要的財務決定。
• 要冷靜思考交易的合理性，不要單憑一些疑似是銀行或金融機構發出的證明文件，就降低警覺性。